知名部落客綠角透過ETF投資台股,不擔心挑到壞股票、爛基金,金融海嘯前買進0050,雖然大跌4成,但愈買愈低,如今總報酬率超過30%。在ETF操作上,綠角嚴守資產設定,跌深加碼、漲多賣出,跟著指數穩穩賺。

畢業於臺大醫學系、現任眼科主治醫師的知名財經部落客綠角,對於指數化投資(ETF和指數型基金)向來情有獨鍾。除了透過ETF投資全世界,他也透過寶來台灣卓越50基金(0050)版面台股部位,從金融海嘯以來,總報酬率已達到逾30%。

綠角於2007年創立「綠角財經筆記」部落格,2008年底即獲票選為最佳理財部落格第1名,深受網民歡迎。由於買股票需要花很多時間作功課,綠角認為,一般上班族無暇選股,不太可能跟法人在股市裡一較高下,因此,他崇尚指數化投資,因為買ETF不用擔心股市起伏,也不用憂慮基金成效。

「如果市場全年上漲50%,可能有一半投資人勝過平均,另一半必然會輸給平均。」對綠角來說,跟著指數賺錢的ETF雖然無法打敗大盤,取得超額報酬,但投資只需要每年考中上的成績,長年累積下來,回報同樣驚人。

透過0050版面台股 熬過金融海嘯獲利逾30%

著有《股海勝經》一書的綠角指出,ETF具備持股分散及成本低廉的特性,對一般投資人來說,是投資台股的好工具。首先是分散投資,買進一檔ETF,等於買進數十檔股票,波動度相對較低,可達到分散風險的效果。另一項優點是,費用相對低廉,以0050為例,交易費用是0.5%,僅相當於共同基金1.5%的三分之一。「更重要的是,績效也不見得輸給一般的台股基金。」

台股基金績效由人為操作的好壞所決定,加上國內共同基金的操盤人異動頻繁,報酬率往往難以預測。有時候投資人看好一檔基金,買進之後,基金表現卻不如人意,例如大盤漲20%,基金報酬率只有10%,許多投資人就會對手上的標的感到懷疑,甚至考慮殺出。相反的,買進ETF跟著指數賺,投資人比較能「坐得住」。

2008年7月,綠角透過0050進場版面台股,當時股價尚貴,約50多元。沒想到,2個月後金融海嘯爆發,0050的價格不斷下挫。「如果單看帳面損益,會覺得非常恐怖,才剛買1個多月,就虧掉了40%。」

不過,綠角秉持長期投資的理念,仍不為所動,持續定期買進,建立起台股部位,作為資產設定的一部分。當時綠角每個月買進一次,愈買愈低,最低曾買過30多元的0050,把成本大幅壓低。

綠角指出,當市場表現不好時,反而是加碼ETF的好時機。目前0050占綠角整體投資部位約7%。當台股部位建立起來後,他就很少進出,頂多一年買進1、2次。以11月底的收盤價來看,綠角目前在0050的總報酬率已經超過30%。

透過資產設定加碼 修正時將台股部位一次買足

綠角認為,投資ETF不需要停損,以0050為例,每年配息2%,如果持有50年,光是配息,本金就全部回來了,帳面價值是多賺的。「ETF不會大賺,但也不可能賠到底。」

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